Was ist eine kryptowährungsgestützte Stablecoin?
Stablecoins fungieren als Krypto-Währung, die an den Preis einer nationalen Währung gebunden sind. In diesem Artikel untersuchen wir die...
Goldgedeckte Kryptowährungen sind digitale Vermögenswerte, die an Goldreserven gebunden sind und eine moderne Brücke zwischen traditionellen Rohstoffen und der digitalen Finanzwelt bilden.
Diese Token bieten Anlegern die Möglichkeit, an der Stabilität des Goldwerts mit der Leichtigkeit und Flexibilität von Kryptowährungen zu partizipieren.
Was ist eine Gold-Kryptowährung?
Goldgedeckte Kryptowährungen ahmen den Wert von Gold nach, basierend auf der Menge an Gold, die der Emittent in Reserve hält. Jeder Token repräsentiert in der Regel eine bestimmte Menge physischen Goldes, das ein Verwahrer aufbewahrt.
Diese Struktur ermöglicht es Anlegern, am Wert von Gold zu partizipieren, ohne das Edelmetall zu besitzen. Sie soll einen stabileren Wert als Kryptowährungen ohne Reserven, aber da sie mit Rohstoffen unterlegt sind, sind sie weniger stabil als mit Fiatwährung unterlegte Stablecoins.
Wie funktioniert die mit Gold unterlegte Kryptowährung?
Goldgedeckte Kryptowährungen funktionieren durch die Verbindung eines digitalen Tokens mit physischen Goldreserven. Diese Verbindung wird durch eine Eins-zu-Eins-Anbindung erreicht, die sicherstellt, dass der Wert jedes Tokens mit einer bestimmten Menge Gold übereinstimmt. Depotbanken wie Tresore oder Banken sichern die Goldreserven, während die Transparenz und Unveränderlichkeit der Blockchain die Rückverfolgbarkeit und Sicherheit des Eigentums gewährleisten.
Wie unterscheidet sie sich von regulären Kryptowährungen?
Während herkömmliche Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) oder Ethereum (ETH) ihren Wert von Angebot und Nachfrage auf dem Markt ableiten, sind goldgedeckte Token direkt an den Goldpreis gebunden. Dies bedeutet, dass goldgedeckte Kryptowährungen oft eine geringere Volatilität aufweisen und stabiler sind als andere.
Vorteile von goldgedeckten Kryptowährungen
Bessere Stabilität
Mit Gold unterlegte Kryptowährungen bieten mehr Stabilität als herkömmliche Kryptowährungen, da ihr Wert in einem greifbaren Vermögenswert verankert ist. Dies macht sie für Anleger interessant, die wegen der hohen Volatilität anderer Kryptowährungen zögern.
Potenzielle Inflationsabsicherung
Gold gilt seit langem als Absicherung gegen die Inflation. Durch die Kopplung einer digitalen Währung an Gold können goldgedeckte Kryptowährungen einen ähnlichen Schutz bieten, da der Goldpreis in inflationären Zeiten im Allgemeinen steigt.
Erschwinglicher als Gold
Diese Kryptowährungen machen Gold zu niedrigeren Preisen zugänglich als der Kauf von physischem Gold, da sie fraktioniert werden können. Die Anleger können kleine Anteile von Gold kaufen, ohne dass sie ein großes Kapital benötigen.
Diversifizierung der Anlagen
Mit Gold unterlegte Kryptowährungen diversifizieren ein Anlageportfolio, indem sie ein Engagement in digitalen Vermögenswerten und Rohstoffen ermöglichen und das Gesamtrisiko potenziell verringern.
Nachteile von mit Gold unterlegten Kryptowährungen
Liquiditätsprobleme
Goldgedeckte Token können unter Liquiditätsproblemen leiden, insbesondere bei hoher Nachfrage oder plötzlichen Marktveränderungen, wodurch die Fähigkeit der Anleger, schnell zu kaufen oder zu verkaufen, eingeschränkt wird.
Kosten für Lagerung und Verwahrung
Den Emittenten entstehen Kosten für die Lagerung und Verwahrung der Goldreserven, die häufig an die Anleger weitergegeben werden. Dies kann die Gesamtrendite im Vergleich zu anderen Kryptowährungen, bei denen ähnliche Kosten nicht anfallen, verringern.
Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften kann schwierig sein
Die regulatorischen Rahmenbedingungen für goldgedeckte Kryptowährungen sind komplex und variieren stark von Region zu Region. Die Einhaltung von Compliance-Standards kann sowohl für Emittenten als auch für Anleger kostspielig und schwierig sein.
Bedenken hinsichtlich der Volatilität
Obwohl goldgedeckte Kryptowährungen im Allgemeinen stabiler sind als viele andere digitale Vermögenswerte, unterliegen sie der Volatilität des breiteren Kryptomarktes und können Kursschwankungen unterliegen.
Operative Komplexität und damit verbundene Kosten
Die Aufrechterhaltung der Bindung an physisches Gold erfordert eine komplizierte Logistik, einschließlich sicherer Lagerung und Prüfungsprozesse, die die Betriebskosten erhöhen. Diese Komplexität erhöht die Gesamtkosten für die Anleger.
Top Gold-gestützte Kryptowährungen
Der Markt für goldgedeckte Kryptowährungen verzeichnete 2024 ein beträchtliches Wachstum und zog Anleger an, die Stabilität suchen, sowie Krypto-Enthusiasten, die ein Engagement im Goldmarkt anstreben.
Tether Gold (XAUT)
Der von Tether lancierte XAUT bietet ein direktes Engagement in Gold. Jeder Token steht für eine Feinunze Gold. Er kann leicht gehandelt werden und bietet ein Engagement in Gold ohne physischen Besitz.
Paxos Gold (PAXG)
PAXG ist ein beliebter goldgedeckter Stablecoin, der von der Paxos Trust Company unterstützt wird. Jeder PAXG-Token repräsentiert eine Feinunze eines London Good Delivery Goldbarrens, der in sicheren, geprüften Tresoren gelagert wird.
AurusGOLD (AWG)
AurusGOLD (AWG) ist mit Gold aus LBMA-akkreditierten Raffinerien unterlegt, das in sicheren Tresoren gelagert wird. Es ist bekannt für seine hohe Transparenz und unabhängige Prüfer, die die Sicherheit überprüfen.
GoldCoin (GLC)
GoldCoin (GLC) kombiniert die Stabilität von Gold mit der Zugänglichkeit von Kryptowährungen. Im Gegensatz zu anderen Münzen, die eine bestimmte Goldmenge repräsentieren, soll GLC als digitaler Vermögenswert fungieren, dessen Wert an den Goldpreis gebunden ist.
DigixDAO (DGD)
DigixDAO bietet Token an, die gegen echtes Gold eingelöst werden können, das sicher gelagert und vollständig geprüft wird. Jeder DGX-Token steht für ein Gramm LBMA-zertifiziertes Gold und bietet Anlegern somit einen greifbaren Rückhalt.
Perth Mint Gold Token (PMGT)
Der PMGT wird von der australischen Perth Mint ausgegeben und ist durch staatlich garantierte Goldreserven abgesichert. Jeder Token steht für eine Unze Gold und wird durch die Perth Mint gegen physische Bestände verifiziert.
Meld Gold (MCAU)
Meld Gold (MCAU) nutzt die Blockchain-Technologie, um eine Verbindung zu einer Goldlieferkette herzustellen, die es Anlegern ermöglicht, ihre Token mit bestimmten Goldbeständen zu verknüpfen. Meld Gold kombiniert Blockchain-Transparenz mit traditionellem Goldeigentum.
Sollten Sie in goldgedeckte Kryptowährungen investieren?
Goldgedeckte Kryptowährungen bieten eine einzigartige Anlagemöglichkeit für diejenigen, die an der Stabilität von Gold und der Innovation digitaler Vermögenswerte interessiert sind.
Während sie eine Absicherung gegen die Inflation und eine Diversifizierung des Portfolios digitaler Vermögenswerte bieten, haben diese Kryptowährungen inhärente Risiken, wie Liquiditätsprobleme und Betriebskosten. Wie bei jeder Investition sollten potenzielle Anleger ihre Risikotoleranz einschätzen und eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor sie sich für goldgedeckte Kryptowährungen entscheiden. Hochwertige Krypto-Handelsplattformen, wie , sind leicht zugänglich.
Zusammenfassung
Goldgedeckte Kryptowährungen vereinen das Beste aus zwei Welten und ermöglichen es Anlegern, ohne physischen Besitz am Goldmarkt teilzunehmen und von der Flexibilität der Blockchain zu profitieren. Obwohl es Risiken gibt, wie Liquidität und regulatorische Herausforderungen, können diese Token als wertvolles Diversifizierungsinstrument in einer ausgewogenen Anlagestrategie dienen. Sie ermöglichen Anlegern ein Engagement in Edelmetallen, ohne hohe Transaktions- und Lagerungsgebühren zu zahlen, die normalerweise mit dem Kauf und der Lagerung von Gold verbunden sind.