Cryptocurrencies met goud als onderpand zijn digitale activa die gekoppeld zijn aan goudreserves en een moderne brug vormen tussen traditionele grondstoffen en de digitale financiële wereld.
Deze tokens bieden beleggers de mogelijkheid om deel te nemen aan de stabiliteit van de waarde van goud met het gemak en de flexibiliteit van crypto.
Wat is een gouden cryptocurrency?
Goudgerelateerde cryptocurrencies bootsen de waarde van goud na op basis van de hoeveelheid goud die de uitgever in reserve houdt. Elk token vertegenwoordigt een specifieke hoeveelheid fysiek goud die een bewaarder bewaart.
Deze structuur stelt beleggers in staat om blootstelling te krijgen aan de waarde van goud zonder het edelmetaal te bezitten. Het is de bedoeling dat de waarde stabieler blijft dan bij cryptocurrencies zonder reserves, maar omdat ze worden ondersteund door grondstoffen, zijn ze minder stabiel dan stablecoins die worden ondersteund door fiatvaluta.
Hoe werkt Gold-Backed Cryptocurrency?
Gold-backed cryptocurrencies werken door een digitaal token te koppelen aan fysieke goudreserves. Deze koppeling wordt bereikt door een één-op-één koppeling, waardoor de waarde van elk token overeenkomt met een bepaalde hoeveelheid goud. Bewaarders, zoals kluizen of banken, beveiligen de goudreserves, terwijl de transparantie en onveranderlijkheid van de blockchain zorgen voor traceerbaarheid en eigendomszekerheid.
Hoe verschilt het van gewone cryptocurrency?
Terwijl traditionele cryptocurrencies, zoals Bitcoin (BTC) of Ethereum (ETH), hun waarde ontlenen aan vraag en aanbod op de markt, zijn goudgerelateerde tokens direct gekoppeld aan de goudprijs. Dit betekent dat cryptocurrencies met goud als onderliggende waarde vaak minder volatiliteit vertonen en meer stabiliteit bieden dan andere.
Voordelen van cryptocurrency’s met goud als onderliggende waarde
Betere stabiliteit
Cryptocurrencies met goud als onderliggende waarde bieden meer stabiliteit dan traditionele cryptocurrencies, omdat hun waarde is verankerd aan een tastbaar actief. Dit maakt ze aantrekkelijk voor investeerders die aarzelen over de hoge volatiliteit van andere cryptocurrencies.
Potentiële inflatiehedge
Goud wordt al lang gezien als een afdekking tegen inflatie. Door een digitale valuta aan goud te koppelen, kunnen cryptocurrencies met goud als onderpand een vergelijkbare bescherming bieden, omdat de goudprijs over het algemeen stijgt tijdens inflatoire periodes.
Betaalbaarder dan goud
Deze cryptocurrencies maken goud toegankelijk tegen lagere prijzen dan de aankoop van fysiek goud, omdat ze gefractioneerd kunnen worden. Beleggers kunnen kleine porties goud kopen zonder een groot kapitaal nodig te hebben.
Diversificatie van beleggingen
Cryptocurrencies met goud als onderpand diversifiëren een beleggingsportefeuille, waardoor blootstelling aan digitale activa en grondstoffen mogelijk wordt en het algehele risico wordt verlaagd.
Nadelen van goudgedekte cryptocurrencies
Liquiditeitsproblemen
Gold-backed tokens kunnen last hebben van liquiditeitsproblemen, vooral tijdens grote vraag of plotselinge marktverschuivingen, waardoor beleggers minder snel kunnen kopen of verkopen.
Opslag- en bewaarkosten
Uitgevers maken kosten voor opslag en bewaring om een goudreserve aan te houden, die vaak worden doorberekend aan beleggers. Dit kan het totale rendement verlagen in vergelijking met andere cryptocurrencies die geen vergelijkbare kosten hebben.
Naleving van regelgeving kan moeilijk zijn
De regelgeving voor cryptocurrencies met goud als onderliggende waarde is complex en verschilt sterk per regio. Voldoen aan de compliance-normen kan kostbaar en uitdagend zijn voor zowel emittenten als beleggers.
Zorgen over volatiliteit
Hoewel cryptocurrencies met goud als onderliggende waarde over het algemeen stabieler zijn dan veel andere digitale activa, zijn ze onderhevig aan de volatiliteit van de bredere cryptomarkt en kunnen ze prijsschommelingen ervaren.
Operationele complexiteit en bijbehorende kosten
Het handhaven van de koppeling aan fysiek goud vereist ingewikkelde logistiek, waaronder beveiligde opslag en auditprocessen, die de operationele kosten verhogen. Deze complexiteit verhoogt de totale kosten voor beleggers.
Top door goud gedekte cryptocurrencies
De markt voor cryptocurrencies met goud als onderliggende waarde vertoonde een aanzienlijke groei in 2024, en trekt investeerders aan die op zoek zijn naar stabiliteit en cryptoliefhebbers die op zoek zijn naar blootstelling aan de goudmarkt.
Tether Goud (XAUT)
XAUT, gelanceerd door Tether, biedt directe blootstelling aan goud. Elk token vertegenwoordigt één troy ounce goud. Het kan gemakkelijk worden verhandeld en biedt blootstelling aan goud zonder fysiek eigendom.
Paxos Goud (PAXG)
PAXG is een populaire stablecoin met goud die wordt ondersteund door Paxos Trust Company. Elk PAXG-token vertegenwoordigt één fijne troy ounce van een London Good Delivery goudstaaf die is opgeslagen in veilige, gecontroleerde kluizen.
AurusGOLD (AWG)
AurusGOLD (AWG) wordt gedekt door goud van LBMA-geaccrediteerde raffinaderijen opgeslagen in veilige kluizen. Het staat bekend om zijn hoge transparantie en onafhankelijke auditors die de dekking verifiëren.
GoldCoin (GLC)
GoldCoin (GLC) combineert de stabiliteit van goud met de toegankelijkheid van crypto. In tegenstelling tot andere munten die een specifieke hoeveelheid goud vertegenwoordigen, is GLC bedoeld om te functioneren als een digitaal activum waarvan de waarde is gekoppeld aan de goudprijs.
DigixDAO (DGD)
DigixDAO biedt tokens die kunnen worden ingewisseld voor echt goud, veilig opgeslagen en volledig gecontroleerd. Elk DGX-token vertegenwoordigt één gram LBMA-gecertificeerd goud, waardoor investeerders een tastbare ruggensteun hebben.
Gouden Munt van Perth Mint (PMGT)
De PMGT wordt uitgegeven door de Australische Perth Mint en wordt ondersteund door door de overheid gegarandeerde goudreserves. Elk token vertegenwoordigt één ounce goud en wordt geverifieerd aan de hand van fysieke bezittingen door de Perth Mint.
Meld Goud (MCAU)
Meld Gold (MCAU) maakt gebruik van blockchaintechnologie om verbinding te maken met een goudketen, zodat beleggers hun tokens kunnen traceren naar specifieke goudreserves. Het combineert blockchaintransparantie met traditioneel goudbezit.
Moet je investeren in goudgebaseerde cryptocurrency?
Cryptocurrencies met goud als onderpand bieden een unieke investeringsmogelijkheid voor diegenen die geïnteresseerd zijn in de stabiliteit van goud en de innovatie van digitale activa.
Hoewel ze zich kunnen indekken tegen inflatie en een portefeuille van digitale activa kunnen diversifiëren, hebben deze cryptocurrencies inherente risico’s, zoals liquiditeitsproblemen en operationele kosten. Zoals bij elke investering moeten potentiële beleggers hun risicotolerantie beoordelen en due diligence uitvoeren voordat ze zich committeren aan cryptocurrencies met goud als onderpand. Hoogwaardige cryptohandelsplatformen, zoals , zijn gemakkelijk toegankelijk.
Samengevat
Gold-backed cryptocurrencies combineren het beste van twee werelden, waardoor beleggers kunnen deelnemen aan de goudmarkt zonder fysiek eigendom en kunnen profiteren van de flexibiliteit van blockchain. Hoewel er risico’s zijn, zoals liquiditeit en regelgevingsuitdagingen, kunnen deze tokens dienen als een waardevol diversificatie-instrument in een gebalanceerde beleggingsstrategie. Ze stellen beleggers in staat om blootstelling te krijgen aan edelmetalen zonder hoge transactiekosten en opslagkosten te betalen die gewoonlijk geassocieerd worden met het kopen en opslaan van goud.