Kryptowaluty oparte na złocie to cyfrowe aktywa powiązane z rezerwami złota, stanowiące nowoczesny pomost między tradycyjnymi towarami a cyfrowym światem finansów.
Tokeny te oferują inwestorom możliwość uczestniczenia w stabilności wartości złota z łatwością i elastycznością kryptowalut.
Czym jest kryptowaluta złota?
Kryptowaluty oparte na złocie naśladują złoto w oparciu o ilość złota utrzymywaną w rezerwie przez emitenta. Każdy token zazwyczaj reprezentuje określoną ilość fizycznego złota przechowywanego przez depozytariusza.
Taka struktura umożliwia inwestorom uzyskanie ekspozycji na wartość złota bez konieczności posiadania metalu szlachetnego. Ma ona na celu utrzymanie bardziej stabilnej wartości niż kryptowaluty bez rezerw, ale ponieważ wspierają je towary, są one mniej stabilne niż stablecoiny oparte na walutach fiducjarnych.
Jak działa kryptowaluta oparta na złocie?
Kryptowaluty oparte na złocie działają poprzez połączenie cyfrowego tokena z fizycznymi rezerwami złota. Połączenie to uzyskuje się poprzez powiązanie jeden do jednego, zapewniając, że wartość każdego tokena jest zgodna z określoną ilością złota. Depozytariusze, tacy jak skarbce lub banki, zabezpieczają rezerwy złota, podczas gdy przejrzystość i niezmienność łańcucha bloków zapewnia identyfikowalność i bezpieczeństwo własności.
Czym różni się od zwykłej kryptowaluty?
Podczas gdy tradycyjne kryptowaluty, takie jak Bitcoin (BTC) czy Ethereum (ETH), czerpią swoją wartość z rynkowej podaży i popytu, tokeny oparte na złocie są bezpośrednio powiązane z ceną złota. Oznacza to, że kryptowaluty oparte na złocie często wykazują mniejszą zmienność i oferują większą stabilność niż inne.
Korzyści z kryptowaluty opartej na złocie
Większa stabilność
Kryptowaluty zabezpieczone złotem zapewniają większą stabilność niż tradycyjne kryptowaluty, ponieważ ich wartość jest zakotwiczona w namacalnym aktywie. To sprawia, że są one atrakcyjne dla inwestorów, którzy wahają się przed wysoką zmiennością innych kryptowalut.
Potencjalne zabezpieczenie przed inflacją
Złoto od dawna postrzegane jest jako zabezpieczenie przed inflacją. Poprzez powiązanie waluty cyfrowej ze złotem, kryptowaluty oparte na złocie mogą oferować podobną ochronę, ponieważ ceny złota zazwyczaj rosną w okresach inflacji.
Bardziej przystępne niż złoto
Te kryptowaluty sprawiają, że złoto jest dostępne po niższych cenach niż zakup fizycznego złota, ponieważ można je frakcjonować. Inwestorzy mogą kupować małe porcje złota bez konieczności posiadania znacznego kapitału.
Dywersyfikacja inwestycji
Kryptowaluty oparte na złocie dywersyfikują portfel inwestycyjny, umożliwiając ekspozycję na aktywa cyfrowe i towary oraz potencjalnie zmniejszając ogólne ryzyko.
Wady kryptowalut zabezpieczonych złotem
Problemy z płynnością
Tokeny oparte na złocie mogą borykać się z wyzwaniami związanymi z płynnością, zwłaszcza w przypadku dużego popytu lub nagłych zmian na rynku, ograniczając zdolność inwestorów do szybkiego kupna lub sprzedaży.
Koszty magazynowania i przechowywania
Emitenci ponoszą koszty przechowywania i przechowywania w celu utrzymania rezerwy złota, które często są przenoszone na inwestorów. Może to zmniejszyć ogólne zwroty w porównaniu z innymi kryptowalutami, które nie mają podobnych kosztów.
Zgodność z przepisami może być trudna
Ramy regulacyjne dla kryptowalut opartych na złocie są złożone i różnią się znacznie w zależności od regionu. Spełnienie standardów zgodności może być kosztowne i stanowić wyzwanie zarówno dla emitentów, jak i inwestorów.
Obawy związane ze zmiennością
Chociaż kryptowaluty zabezpieczone złotem są generalnie bardziej stabilne niż wiele aktywów cyfrowych, podlegają one zmienności szerszego rynku kryptowalut i mogą doświadczać wahań cen.
Złożoność operacyjna i powiązane koszty
Utrzymanie powiązania z fizycznym złotem wymaga skomplikowanej logistyki, w tym bezpiecznego przechowywania i procesów audytu, co zwiększa koszty operacyjne. Złożoność ta zwiększa ogólne koszty ponoszone przez inwestorów.
Najlepsze kryptowaluty oparte na złocie
Rynek kryptowalut opartych na złocie wykazał znaczny wzrost w 2024 r., przyciągając inwestorów poszukujących stabilności i entuzjastów kryptowalut poszukujących ekspozycji na rynek złota.
Tether Gold (XAUT)
XAUT, uruchomiony przez Tether, oferuje bezpośrednią ekspozycję na złoto. Każdy token reprezentuje jedną uncję trojańską złota. Można nim łatwo handlować, zapewniając ekspozycję na złoto bez fizycznego posiadania.
Paxos Gold (PAXG)
PAXG to popularny stablecoin oparty na złocie, wspierany przez Paxos Trust Company. Każdy token PAXG reprezentuje jedną uncję trojańską sztabki złota London Good Delivery przechowywanej w bezpiecznych, audytowanych skarbcach.
AurusGOLD (AWG)
AurusGOLD (AWG) jest zabezpieczony złotem z rafinerii akredytowanych przez LBMA, przechowywanym w bezpiecznych skarbcach. Słynie z wysokiej przejrzystości i niezależnych audytorów weryfikujących jego zabezpieczenie.
GoldCoin (GLC)
GoldCoin (GLC) łączy stabilność złota z dostępnością kryptowalut. W przeciwieństwie do innych monet reprezentujących określoną ilość złota, GLC ma funkcjonować jako zasób cyfrowy o wartości powiązanej z ceną złota.
DigixDAO (DGD)
DigixDAO oferuje tokeny wymienialne na prawdziwe złoto, bezpiecznie przechowywane i w pełni kontrolowane. Każdy token DGX reprezentuje jeden gram złota certyfikowanego przez LBMA, zapewniając inwestorom namacalne wsparcie.
Perth Mint Gold Token (PMGT)
PMGT jest emitowany przez australijską Perth Mint i wspierany przez rezerwy złota gwarantowane przez rząd. Każdy token reprezentuje jedną uncję złota i jest weryfikowany w oparciu o fizyczne zasoby Perth Mint.
Meld Gold (MCAU)
Meld Gold (MCAU) wykorzystuje technologię blockchain do łączenia się z łańcuchem dostaw złota, umożliwiając inwestorom śledzenie ich tokenów do konkretnych zasobów złota. Łączy to przejrzystość blockchain z tradycyjnym posiadaniem złota.
Czy warto inwestować w kryptowaluty oparte na złocie?
Kryptowaluty oparte na złocie oferują wyjątkową okazję inwestycyjną dla osób zainteresowanych stabilnością złota i innowacyjnością aktywów cyfrowych.
Chociaż kryptowaluty te mogą zabezpieczać przed inflacją i dywersyfikować portfel aktywów cyfrowych, wiążą się one z nieodłącznym ryzykiem, takim jak kwestie płynności i koszty operacyjne. Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, potencjalni inwestorzy powinni ocenić tolerancję na ryzyko i przeprowadzić analizę due diligence przed zaangażowaniem się w kryptowaluty zabezpieczone złotem. Wysokiej jakości platformy handlu kryptowalutami, takie jak , są łatwo dostępne.
Podsumowując
Kryptowaluty zabezpieczone złotem łączą w sobie to, co najlepsze z dwóch światów, umożliwiając inwestorom uczestnictwo w rynku złota bez fizycznej własności i czerpanie korzyści z elastyczności blockchain. Chociaż istnieje ryzyko, takie jak płynność i wyzwania regulacyjne, to tokeny te mogą służyć jako cenne narzędzie dywersyfikacji w zrównoważonej strategii inwestycyjnej. Pozwalają one inwestorom uzyskać ekspozycję na metale szlachetne bez ponoszenia wysokich opłat transakcyjnych i opłat za przechowywanie zwykle związanych z zakupem i przechowywaniem złota.