Bitcoin para destronar o ouro, de acordo com JPMorgan Chase
Os analistas da empresa financeira JPMorgan Chase acreditam que a Bitcoin irá ultrapassar o ouro como um activo alternativo a longo prazo.
As criptomoedas apoiadas em ouro são activos digitais ligados a reservas de ouro, constituindo uma ponte moderna entre os produtos de base tradicionais e o mundo das finanças digitais.
Esses tokens oferecem aos investidores a oportunidade de participar da estabilidade do valor do ouro com a facilidade e flexibilidade da criptografia.
O que é uma criptomoeda de ouro?
As criptomoedas apoiadas em ouro imitam as do ouro com base na quantidade de ouro mantida em reserva pelo emissor. Cada token normalmente representa uma quantidade específica de ouro físico que um custodiante armazena.
Esta estrutura permite que os investidores ganhem exposição ao valor do ouro sem deter o metal precioso. O seu objetivo é manter um valor mais estável do que as criptomoedas sem reservas, mas, devido ao facto de as matérias-primas as apoiarem, são menos estáveis do que as moedas fiduciárias (stablecoins) apoiadas por moeda fiduciária.
Como funciona a criptomoeda apoiada pelo ouro?
As criptomoedas lastreadas em ouro funcionam conectando um token digital a reservas físicas de ouro. Essa conexão é alcançada por meio de um peg de um para um, garantindo que o valor de cada token se alinhe com uma certa quantidade de ouro. Os guardiões, como cofres ou bancos, protegem as reservas de ouro, enquanto a transparência e a imutabilidade do blockchain garantem a rastreabilidade e a segurança da propriedade.
Como é que é diferente da criptomoeda normal?
Enquanto as criptomoedas tradicionais, como Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), derivam seu valor da oferta e demanda do mercado, os tokens lastreados em ouro estão diretamente ligados ao preço do ouro. Isso significa que as criptomoedas lastreadas em ouro geralmente apresentam volatilidade reduzida e oferecem mais estabilidade do que outras.
Benefícios da criptomoeda lastreada em ouro
Melhor estabilidade
As criptomoedas garantidas pelo ouro proporcionam mais estabilidade do que as criptomoedas tradicionais, uma vez que o seu valor está ancorado a um ativo tangível. Isto torna-as apelativas para os investidores que estão hesitantes quanto à elevada volatilidade de outras criptomoedas.
Potencial proteção contra a inflação
Há muito que o ouro é visto como uma proteção contra a inflação. Ao associar uma moeda digital ao ouro, as criptomoedas apoiadas pelo ouro podem oferecer uma proteção semelhante, uma vez que os preços do ouro aumentam geralmente durante os períodos inflacionistas.
Mais acessível do que o ouro
Estas criptomoedas tornam o ouro acessível a preços mais baixos do que a compra de ouro físico, uma vez que podem ser fraccionadas. Os investidores podem comprar pequenas porções de ouro sem necessitarem de um capital significativo.
Diversificação do investimento
As criptomoedas garantidas pelo ouro diversificam uma carteira de investimentos, permitindo a exposição a activos digitais e mercadorias e reduzindo potencialmente o risco global.
Desvantagens das criptomoedas garantidas pelo ouro
Problemas de liquidez
Os tokens lastreados em ouro podem sofrer desafios de liquidez, especialmente durante a alta demanda ou mudanças repentinas no mercado, limitando a capacidade dos investidores de comprar ou vender rapidamente.
Despesas de armazenamento e custódia
Os emissores incorrem em despesas de armazenamento e custódia para manter uma reserva de ouro, muitas vezes repassadas aos investidores. Isto pode reduzir os retornos globais em comparação com outras criptomoedas que não têm despesas semelhantes.
A conformidade regulamentar pode ser difícil
Os quadros regulamentares para as criptomoedas apoiadas em ouro são complexos e variam muito de região para região. O cumprimento das normas de conformidade pode ser dispendioso e difícil tanto para os emitentes como para os investidores.
Preocupações com a volatilidade
Embora as criptomoedas lastreadas em ouro sejam geralmente mais estáveis do que muitos ativos digitais, elas estão sujeitas à volatilidade mais ampla do mercado de criptografia e podem sofrer flutuações de preço.
Complexidade operacional e custos associados
A manutenção da indexação ao ouro físico requer uma logística complexa, incluindo armazenamento seguro e processos de auditoria, que aumentam os custos operacionais. Estas complexidades aumentam a despesa global para os investidores.
Principais criptomoedas lastreadas em ouro
O mercado de criptomoedas lastreadas em ouro apresentou crescimento significativo em 2024, atraindo investidores em busca de estabilidade e entusiastas de criptografia em busca de exposição ao mercado de ouro.
Ouro Tether (XAUT)
O XAUT, lançado pela Tether, oferece exposição direta ao ouro. Cada token representa uma onça troy de ouro. Pode ser facilmente negociado, proporcionando exposição ao ouro sem propriedade física.
Ouro Paxos (PAXG)
PAXG é uma popular stablecoin apoiada em ouro apoiada pela Paxos Trust Company. Cada token PAXG representa uma onça troy fina de uma barra de ouro London Good Delivery armazenada em cofres seguros e auditados.
AurusGOLD (AWG)
A AurusGOLD (AWG) é garantida por ouro de refinarias acreditadas pela LBMA, armazenado em cofres seguros. É famosa pela sua elevada transparência e pelos auditores independentes que verificam o seu lastro.
GoldCoin (GLC)
A GoldCoin (GLC) combina a estabilidade do ouro com a acessibilidade criptográfica. Ao contrário de outras moedas que representam uma quantidade específica de ouro, a GLC destina-se a funcionar como um ativo digital com valor ligado ao preço do ouro.
DigixDAO (DGD)
A DigixDAO oferece tokens que podem ser trocados por ouro real, armazenado de forma segura e totalmente auditado. Cada token DGX representa um grama de ouro certificado pela LBMA, garantindo aos investidores um apoio tangível.
Token de ouro da Casa da Moeda de Perth (PMGT)
O PMGT é emitido pela Perth Mint da Austrália e apoiado por reservas de ouro garantidas pelo governo. Cada token representa uma onça de ouro e é verificado em relação às participações físicas pela Perth Mint.
Ouro Meld (MCAU)
A Meld Gold (MCAU) utiliza a tecnologia de cadeia de blocos para se ligar a uma cadeia de fornecimento de ouro, permitindo aos investidores rastrear os seus tokens até explorações de ouro específicas. Combina a transparência da cadeia de blocos com a propriedade tradicional do ouro.
Você deve investir em criptomoeda apoiada em ouro?
As criptomoedas apoiadas em ouro oferecem uma oportunidade única de investimento para os interessados na estabilidade do ouro e na inovação dos activos digitais.
Embora possam proteger-se contra a inflação e diversificar uma carteira de activos digitais, estas criptomoedas têm riscos inerentes, tais como problemas de liquidez e custos operacionais. Tal como acontece com qualquer investimento, os potenciais investidores devem avaliar a tolerância ao risco e efetuar a devida diligência antes de se comprometerem com as criptomoedas apoiadas em ouro. Plataformas de negociação de criptografia de alta qualidade, como , são facilmente acessíveis.
Em resumo
As criptomoedas lastreadas em ouro combinam o melhor de dois mundos, permitindo que os investidores participem do mercado de ouro sem propriedade física e se beneficiem da flexibilidade do blockchain. Embora existam riscos, como liquidez e desafios regulatórios, esses tokens podem servir como uma ferramenta de diversificação valiosa em uma estratégia de investimento equilibrada. Permitem aos investidores ganhar exposição a metais preciosos sem pagar elevadas taxas de transação e de armazenamento normalmente associadas à compra e armazenamento de ouro.