O que é uma troca de moedas criptográficas e como funcionam?

O cenário:

Está prestes a embarcar numa viagem de moeda criptográfica e procura comprar o seu primeiro concurso digital.

Fez a pesquisa e sabe quais as fichas que lhe fazem cócegas e decidiu-se por uma delas. Agora está pronto para comprar.

Só que não está. Ainda não.

Pode ter decidido o que comprar, mas ainda não decidiu como ou onde comprar.

O como e onde são embrulhados num pacote limpo: trocas de moedas criptográficas.

O que é uma troca de divisas criptográficas?

As trocas de moeda criptográfica são como a versão criptográfica de uma bolsa de valores; aos compradores e vendedores é oferecida uma plataforma para negociar diferentes activos que, com o seu valor baseado nos preços de mercado actuais. Tipicamente, as bolsas oferecem transacções “fiat-to-crypto” convencionais, bem como transacções “crypto-to-crypto”. Por exemplo, na bolsa Sul-Africana Coindirect, um cliente pode comprar Bitcoin com Rand sul-africano ou Euro ou pode trocar o seu Bitcoin pelo XRP da Ripple.

Quais são os tipos de trocas?

Existem três tipos de trocas de moedas criptográficas:

Plataformas de negociação Plataformas que ligam compradores e vendedores uns aos outros.

Corretores: Plataformas que vendem moedas criptográficas a um preço fixado pelo corretor. Estas actuam de forma semelhante aos prestadores de serviços que lidam com Forex.

Comércio directo: Plataformas que oferecem negociação directa entre pares (peer-to-peer trading). Isto permite aos utilizadores trocar moedas em todo o mundo e o vendedor e o comprador estabelecerem um preço.

Quais são os requisitos para trocas de moedas criptográficas?

Para que possa existir e funcionar, uma bolsa de divisas criptográfica precisa de aderir às leis do país. Estas leis diferem de país para país, mas geralmente seguem os regulamentos relacionados com a protecção do cliente.

Dois destes são importantes na maioria dos países:

• Leis contra o branqueamento de capitais (AML); e
• Conheça as leis do seu cliente (KYC).

Existem leis de AML para impedir qualquer actividade ilegal relacionada com dinheiro que seja considerada legítima. As leis KYC destinam-se a assegurar que uma plataforma como uma bolsa de valores saiba com quem está a lidar; para proteger os clientes existentes, o negócio, e a integridade de uma transacção comercial. Isto é um pouco como ter uma pontuação de crédito – em que os bancos confiam num indivíduo porque construíram credibilidade.

A fim de regular isto, a maioria das trocas pede aos comerciantes e utilizadores que liguem a sua conta na plataforma à sua própria conta bancária pessoal. Em primeiro lugar, isto ajuda a criar um local a partir do qual a moeda fiat pode ser enviada e recebida. Em segundo lugar, ajuda a verificar a identidade e credibilidade de uma pessoa.

O que é uma troca de moeda criptográfica descentralizada?

Existem dois tipos de câmbio de divisas criptográficas: Trocas tradicionais e trocas descentralizadas.

Uma troca descentralizada visa operar sem qualquer figura governante central. Isto significa que a plataforma é executada numa cadeia de bloqueio que não detém quaisquer activos, informações ou dados, mas permite a realização de transacções entre utilizadores. Ao utilizar contratos inteligentes, uma bolsa descentralizada gera algo chamado “tokens de proxy” que representam um activo que oferece a oportunidade de negociação entre utilizadores.

Quais são as maiores trocas de moedas criptográficas?

Na altura da redacção do presente documento, as maiores bolsas de moeda criptográfica em termos de limite de mercado de acordo com a CoinMarketCap são as seguintes:

1. LBank
2. Binância
3. Bit-Z
4. BW
5. OKEx

As trocas de moedas criptográficas com a maioria dos mercados oferecidos pela plataforma de acordo com a CoinMarketCap são as seguintes:

• HitBTC
• YoBit
• Binância
• Huobi Global
• KuCoin

O que é um serviço de custódia?

Relacionado com uma troca de divisas criptográficas vêm questões de custódia. Isto refere-se à retenção que uma plataforma tem das informações de um cliente, tais como as suas chaves privadas ou o histórico de transacções através de um balanço em vez de através da cadeia de bloqueio.

Um serviço de custódia permite a um negociante um serviço rápido e barato, mas vem à custa da transparência.

O que é um “serviço não custódio”?

Em contraste, um serviço não-custodial pode ser oferecido por uma plataforma de negociação que não exige que os utilizadores criem uma conta na sua plataforma. Também não detém a moeda criptográfica de um comerciante num balanço. Isto significa que existe um nível adicional de segurança envolvido, bem como anonimato. Estes serviços permitem que as transacções se realizem automaticamente.

O que é que procuro numa troca?

Se tiver de criar uma lista de verificação ao escolher uma troca, há vários aspectos que deve considerar:

• Credibilidade: A troca deve ser capaz de mostrar que é digna de confiança
• Taxas e pagamento: Todas as trocas têm taxas diferentes e é necessário ter a certeza de saber o que se está a inscrever em termos de taxas. Certifique-se também de saber quais os métodos de pagamento que a bolsa oferece. Estes podem ser métodos como um banco local, cartão de crédito ou Paypal.
• Restrições e regulamentos: Alguns países são amigos da moeda criptográfica enquanto outros não o são. Antes de escolher uma troca, certifique-se de que esta está em conformidade com o governo do seu país.